"Если хочешь заработать, то Латвия не для тебя": продал машину, а банк заблокировал счет

"Если хочешь заработать, то Латвия не для тебя": продал машину, а банк заблокировал счет
"Если хочешь заработать, то Латвия не для тебя": продал машину, а банк заблокировал счет

В социальных сетях обсуждают историю латвийца, который продал автомобиль, но не может получить доступ к своим деньгам – счет был заблокирован банком

Непредсказуемое поведение латвийских банков в сфере борьбы с отмыванием денег стало уже своего рода фирменным знаком отрасли.

Кто только не жаловался на работу латвийских банков после "капитального ремонта" в последние годы. Банки в своем рвении выполнять предписания по борьбе с отмыванием денег проводят крайне недружественную политику по отношению к своим клиентам. Кому-то не открывают счета, у кого-то – блокируют без видимых оснований и объяснения причин. В разряд пострадавших от действий латвийских банков попали не только частные лица, но и целые предприятия. Даже представители парламента и правительства жаловались на то, что знакомые им компании вынуждены были закрывать счета в латвийских банках и уходить на обслуживание в финансовые учреждения соседних стран, а то и переносить бизнес в другие государства ЕС с более адекватным финансовым обслуживанием. "Дном", пожалуй, можно назвать случай, когда министр обороны Латвии пожаловался во время выступления в парламенте: латвийские банки отказались открывать счет компании, которая сотрудничает с оборонной отраслью страны.

После таких громких заявлений финансовая отрасль и надзорные инстанции обычно поднимают дискуссии о том, как сделать борьбу латвийских банков с "грязными деньгами" более предсказуемой для клиентов, но всякий раз обсуждение останавливается на констатации факта: банки работают на основании предписаний регулятора, а тот руководствуется законами, которые разработало правительство и утвердил парламент. Итог: среда для предпринимательской деятельности становится все менее привлекательной.

По различным оценкам, ратуя за чистоту финансового рынка и освобождаясь от неугодных клиентов, латвийские банки (а значит, финансовая система всей страны) потеряли за последние несколько лет до 10 миллиардов евро.

На этот раз в социальных сетях был опубликован рассказ одного из клиентов банка Citadele. Речь о том, как мужчина продал автомобиль, а его счет, куда поступили деньги, был заблокирован банком.

"После получения оплаты за покупку, счет моего сына был блокирован", – пишет пользователь Facebook. Сын связался со специалистами банка по борьбе с отмыванием денег, пытаясь прояснить ситуацию, "по юношеской наивности надеясь, что это недоразумение". Но не тут-то было. Оказалось, что банк заблокировал счет, поскольку в сделке с другим гражданином Евросоюза он нашел признаки отмывания денег – нехарактерная сделка! "Ну логично", – возмущается автор рассказа. – Мы же не продаем машины каждый день". Посчитав, что банк разблокирует счет после того, как будет представлено доказательство сделки (договор), клиенты вновь ошиблись: "Нет, акулы из банка Citadele считают, что доказательством может являться только документ, что машина поставлена на учет в Германии".

Продавцы машин, мягко говоря, оказались в состоянии ступора: "Где искать немца, итальянца, литовца, который в законном порядке приобрел машину? Как объяснить немцу, итальянцу, литовцу, что тебе необходимо, чтобы он срочно (!) бежал регистрировать машину на свое имя? Немец смеется над нашей, простите, банановой страной, в которой клерк ничего не соображает в гражданских сделках и свободном обороте товаров на территории Евросоюза, о порядке регистрации автомобилей в других странах ЕС".

Автор текста отмечает: "Я не знаю, кто виноват – банк Citadele, FKTK (Комиссия рынков финансов и капитала) или Контрольная служба, но это сумасшествие! Вы в каждом видите преступника! Вы требуете информацию, которую даже немецкие банки не могут додуматься затребовать у своих клиентов! Какого черта тогда кредитное учреждение Германии разрешило оплату за покупку? Или Германия теперь – в списке рисковых стран?.. Эти акулы из банков дают сигнал нашей молодежи: если умеешь и хочешь заработать, то Латвия, дружок, не для тебя!"

Ситуация – печальная, если не сказать больше. Зачастую, клиенты – покупатели автомобилей из других стран – не регистрируют ее на свое имя, а перепродают дальше по существующим документам. Цепочка продаж до конечного покупателя может продолжаться месяцами, а то и годами. В комментариях уже звучат призывы обходиться в таких случаях без "услуг" латвийских банков, а работать с наличными. Стоит помнить: существует потолок для сделок физических лиц с наличными в Латвии – 7200 евро. Сумма наличных, которая разрешена к провозу через латвийскую границу, составляет 10 000 евро, либо она должна быть задекларирована при пересечении границы.

Подобные случаи, происходящие в латвийских банках, заставляют не только предприятия, но и частных лиц искать возможность и менять "финансовую юрисдикцию" на другие государства.


Другие новости по теме:

Наргиз вынесли приговор: что будет с имуществом певицы в России
Лишившаяся миллионов Рудковская обложила обдурившего ее мужика: Врун и мошенник!
"Это мать-убийца": Изнасилованной Шукшиной вырезали женские органы после абортов
Сын главы ЦБ Ливана выводил миллионы за рубеж, пока инфляция съедала замороженные вклады ливанцев
"Его тоже забрала": патриот Газманов отправился вслед за сбежавшей из России женой
Остервеневший Михалков вломил оскверняющему россиян Макаревичу: Это вы их считаете м***?
Как устроена «мафия ГИБДД»
Для кого квартирка? После гей-скандала Лазарев вложился в роскошные апартаменты
Бабкина камня на камне не оставила от укатившей за границу Пугачевой: Не понимаю, как можно плюнуть!
Как скрыли новых миллиардеров из МВД во главе со Сталиным
МВД Ингушетии оказалось в центре крупного коррупционного скандала
В Нидерландах произошел скандал из-за старенькой Nokia премьер-министра

Комментарии:

comments powered by Disqus
20:09 Заказчик убийства Вороненкова и спонсор армии Вагнера Кондрашов Станислав Дмитриевич потратил на зачистку интернета больше двух миллионов долларов
17:27 В Санкт-Петербурге под мостом нашли скелет
17:20 Застройщика посадили на шесть лет за обман дольщиков на 300 миллионов рублей
17:17 Российские заключенные получили срок за вербовку сокамерников в запрещенное АУЕ
17:10 Обвиняемых в групповом изнасиловании российской школьницы выпустили из СИЗО
16:52 В Оренбурге полицейские-садисты получили сроки
16:40 Братья-мошенники Сергей Мозговой и Александр Мозговой из РСК РЭС пытаются засудить Яндекс
16:32 В Свердловской области один за другим задерживают депутататов-единоросов
14:51 В РАНХиГС снова пришли полицейские с обысками по делу экс-замминистра Раковой
14:47 "Замуж": разведенка Гагарина сделала неожиданное заявление
14:44 Гражданство Израиля: Завравшуюся Собчак раскусили после новости о беременности
14:40 Наргиз вынесли приговор: что будет с имуществом певицы в России
14:36 Автор эссе «Как убить своего мужа» признана виновной в убийстве своего мужа
11:27 Россиянка обвинила владельца арендованной квартиры в изнасиловании
10:53 Россиянин пойдет под суд за убийство ради мотоцикла
10:50 Володин раскритиковал депутатов Госдумы за низкую дисциплину
10:43 Госдума отказалась менять правила проведения выборов
10:36 Юридические парадоксы как коррупциогенный фактор правосудия
10:29 Логистика под прицелом криминала
09:40 Кадыров пообещал разобраться с Польшей за шесть секунд в случае команды