Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка

Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка
Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка

За всё время, что я пишу про банки в канале, впервые наблюдаю за потенциально интересным кейсом - банк успешно оспаривает решение ЦБ об отзыве лицензии:

1. В марте 2021 ЦБ отозвал лицензию у ЮМК Банка (Краснодар)

2. Владельцы банка оспорили решение регулятора.

• в официальном релизе ЦБ причины отзыва: нарушение законодательство по Легализации, операции по выводу денег за рубеж и их сокрытие от надзора

• в суде ЦБ разъяснил подробнее: было выявлено 92 случая непредоставления в Росфинмониторинг ИНН физ.лиц представителей компаний-клиентов Банка ни одной претензии к выводу денег! ни к финансированию бизнеса собственников!

Новости по теме: Мировые цены на продовольствие демонстрируют снижение четвертый месяц подряд

3. В октябре ЮМК Банк доказал в суде, что приказ ЦБ об отзыве лицензии был незаконным по следующим причинам:

• в письме по итогам проверки ЦБ не имел замечаний к ответственному сотруднику за ПОД/ФТ;

• в инструкции ЦБ ИНН физ.лиц представителей компаний-клиентов указывается "при наличии" - а значит носит факультативный характер и ни на что не влияет, обязательно нужно указывать только ИНН генерального директора;

• сотрудник финмониторинга банка освобожден от ответственности в связи c малозначительностью правонарушения, но для отзыва лицензии у ЦБ хватило оснований;

• ЮМК банк в кратчайшие сроки предоставил по всем 92 случаем ИНН физ. лиц

• ЦБ не смог доказать неоднократность нарушения, в предыдущих проверках их не было

Суд признал неадекватность решения ЦБ об отзыве лицензии по отношению к нарушениям с непредоставлением ИНН. У ЦБ был месяц для обжалования решения суда первой инстанции, жалоба была подана на 31-й день - сразу понятно, что регулятор хочет затянуть процесс. В это время ЮМК Банк нескольк раз пытался остановить продажу имущества банка конкурсным управляющим, суды отклоняли его ходатайства.

Аппеляция назначена на 11 января 2022, возможно этот кейс будет первым за последние 6 лет, когда банку удалось оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии. До этого только акционерам банка Вест, Профессионал банка, Атлас Банка удалось отменить решения ЦБ, но банки уже не смогли вернуться на рынок. Изучая 9-страничное решение Суда, стало понятно, что ЦБ в пресс-релизе об отзыве лицензии банков может спрятать за общими формулировками откровенную малозначительную ерунду (нарушения).

Олег Осовцов


Другие новости по теме:

Оператор карт «Мир» перестал платить банкам за их продвижение из-за отсутствия конкуренции на рынке
За год продажи новых автомобилей в России упали в четыре раза
К концу года цены на жилье в России могут вырасти на пять-семь процентов
Из-за опасений энергетического кризиса западные страны отложили введение запрета на страхование морских перевозок российской нефти
Отток капитала будет рекордным: В 2022 году из России «увезут» половину федерального бюджета
«Золотой парашют» для Евстигнеева
Что изменится в жизни россиян с 1 августа 2022 года?
Мэр Нью-Йорка заявил, что США "переживают трудные времена", а "Уолл-стрит рушится"
Госдума потратит на аналитические исследования 165 млн рублей
Власти Венгрии планируют заключить с РФ контракт на поставку еще 700 млн кубометров газа
«Инфляция достигла 16,1%»: Центробанк Монголии доложил об экономической ситуации
Исаев летит соколом: экс-глава АСВ испугался силовиков?

Комментарии:

comments powered by Disqus
16:40 Вопрос к ФСБ и ГП: Почему рейдер и мошенник Сергей Янчуков продолжает вершить свои черные дела?
16:35 Валерий Меладзе дал концерт перед состоятельной публикой в Монако
16:32 Латвия вновь начала получать газ из России
16:29 Из-за санкций «Аэрофлот» начал разбирать свои самолеты на запчасти
16:25 Российские власти заморозили продажу активов Fortum и Enel
16:23 Росавиация снова продлила ограничения на полеты в южные аэропорты из-за спецоперации на Украине
16:17 Мария Аронова: «Не хочу никого обидеть, но Рома Мадянов лучше всех играет пьяных»
16:11 Подростки нашли на полигоне Росгвардии 8 гранат и устроили взрыв у детской площадки под Ставрополем
16:07 Майор армии РФ получил 7 лет колонии за кражу автомата и стрельбу в Ачинске
16:03 Игорь Трифонов принял на 9 с половиной лет
15:58 Сотрудница полиции расклеила по городу нюдсы соперницы
15:55 В Москве выпускник института ФСБ донес в полицию на знакомого своей жены за лайки в соцсетях
15:47 Кому на "Руси" жить хорошо
15:42 ММЗ толкает Миасс к ЧС. Долги завода делят «НОВАТЭК» и «Россельхозбанк»
15:34 Испанский дом северного губернатора
15:27 Сваливают под Москву: мусорные проблемы губернатора Воробьёва
15:19 Роковой выстрел, или за что Фемида "улыбнулась" миллиардеру Редькину
15:16 Верховный суд поставил жирную точку в деле о банкротстве группы ПСК Ремпуть
15:11 Как выглядит яхта правителя Дубая за $365 миллионов: собственный ночной клуб, кинотеатр и гараж для подводных лодок
15:08 Умер дизайнер Иссей Мияке