Масштабы платежного мошенничества в Украине огромны

Масштабы платежного мошенничества в Украине огромны
Масштабы платежного мошенничества в Украине огромны

Всевозможные мошеннические схемы и «темы» в цифровой среде на глазах превращаются в основную криминальную угрозу для украинцев. Обнародованные на днях статистические данные банковского сектора показывают масштабы этого бедствия.  

С каждым годом уклад жизни украинцев во все большей степени становится цифровым, отмечает  издание ФОКУС. Мы покупаем и продаем, работаем и учимся, общаемся и флиртуем в Интернете, с помощью мобильных телефонов, в разного рода цифровых пространствах и каналах. Вместе с поразительными возможностями новая цифровая повседневность принесла нам и новые проблемы.

В конце января по инициативе Украинской межбанковской Ассоциации членов платежных систем «ЕМА» состоялся пресс-брифинг, целиком посвященный проблематике мошенничеств в банковском секторе. На нем были представлены данные за 2020 год, причем, из разных источников, включая НБУ, Департамент киберполиции, участников Ассоциации «ЕМА», OLX и других. Нарисованная ими картина во многом предсказуема, а в чем-то оказывается довольно неожиданной.

По данным Ассоциации наиболее грозным оружием преступного мира стала так называемая социальная инженерия. Этим понятием обозначают разного рода манипуляции, когда преступники получают свое не грубой силой, а хитростью и обманом. Жертва сама выдает им логины, пароли, переводит на их счета собственные деньги и, зачастую, оказывается в ситуации «сам виноват».

Опасность приемов социальной инженерии далеко не новость, а вот список Топ-5 наиболее популярных схем выглядит довольно неожиданно.

На первом месте — всевозможные «розыгрыши призов», несуществующие лотереи и прочие лохотроны. Среди «приманок», на которые клюют украинцы, с огромным отрывом лидируют автомобили, 31% от общего числа выявленных сайтов — такого рода.

Второе место занимают так называемые фишинговые сайты, которые выглядят как реально существующие страницы платежных систем, банков и тому подобных организаций.

Идея фишинга (англ. Fishing, рыбалка) заключается в том, что жертву заманивают на сайт, который выглядит точь в точь, как знакомые ей интернет-ресурсы. Не ощущая подвоха, люди самостоятельно вводят данные своих банковских карт, разного рода персональные данные и прочую информацию, которая позволяет действовать от их имени.

На третьем месте оказались разного рода схемы, завязанные на кражу «финансового» номера мобильно связи, т.н. угон SIM-карты. К сожалению, в результате многолетних усилий украинских и зарубежных компаний, включая таких «китов», как Google и Facebook, номер мобильной связи превратился в общепринятый идентификатор пользователя самых разных услуг.

Новости по теме: Зачем бывший помощник Аксакова Николай Кочетов чистит Интернет?

Между тем, сети мобильной связи вовсе не приспособлены для такого рода операций. Их операторы не имеют ни возможности, ни желания следить за тем, кто именно анонимно пользуется номерами предоплаченной связи. 

В результате, нехитрые трюки позволяют без хлопот и риска завладеть сначала таким номером, а затем и деньгами, ключом к которым он является.

Преступники не ограничиваются кражей собственных средств своих жертв. На несчастных людей оформляют кредиты, которые затем передаются другим преступникам, т.н. коллекторам.

Очень показательно, что кража «финансового» номера обеспечивает радикальное, аж в пять раз, увеличение среднего «улова» мошенников, с 2400 до 12500 грн. Шокирует скорость, с которой растет размер «улова»: 3620 грн. в 2018 году, 6200 грн. в 2019-м, 12500 грн. в 2020-м. Геометрическая прогрессия!

На четвертом месте оказалось «Корона-мошенничество», когда под видом средств от ковида людям впаривали разную туфту.

Наконец, всего лишь пятую строчку заняли мошенники, которые эксплуатируют основной инстинкт.

Интересный факт — если в Европе и США от этого страдают преимущественно мужчины, то в Украине — женщины. Типичный сценарий предполагает спецназовца или пилота авиалиний из стран Первого мира, на худой конец — инженера из какой-нибудь нефтяной компании. Заканчивается все банальной просьбой прислать срочно денег на эвакуацию из Афганистана или госпитализацию после аварии.

В 2020 году имело место некоторое снижение убытков от подобного рода преступлений. Однако поверить в то, что подобный спад действительно имел место, мешают очень большие расхождения в цифрах.

По данным Ассоциации «ЕМА», в 2020 году украинцы потеряли в Интернете 271 млн. грн. Нацбанк говорит о 60 тысячах инцидентов на общую сумму 97 млн. грн. Киберполиция называет только общую цифру зарегистрированных заявлений — 27 тысяч. По данным компании CBR, 35% украинцев, т.е. несколько миллионов, сталкивались со злоумышленниками во время покупок в интернете.

Причина таких огромных различий давно известна — у подобных преступлений очень высокая латентность.

Для сравнения, в России за 2020 год телефонные и онлайн-мошенники заработали около 150 млрд руб. (2 млрд. долларов), то есть, в двадцать раз больше. В Эстонии, где проживает примерно в тридцать раз меньше людей, речь идет о 3-4 млн. Евро.

Разница огромна, и у этого есть несколько причин, начиная с общей бедности населения Украины. Однако успокаивать этим себя не нужно. Достаточно еще раз посмотреть на картинку выше.

Автор: Роман Химич, консультант рынка телекоммуникаций; ФОКУС

Страница для печати

Другие новости по теме:

В Ижевске полицейский, отвечавший за закупки медснаряжения, продавал его бизнесменам на Авито
Российский бухгалтер заменила 1,5 миллиона из сейфа на купюры «Банка приколов»
«Короли госзаказа» «ставят» на «VIVA Деньги»?
Глава фракции "Единой России" в гордуме Воронежа прикарманил 2,4 млн руб., выплаченные его жене спонсором партии в виде зарплаты
Братьев Магомедовых привели в тюрьму обиды и интриги
Как главный бенефициар мошеннической группы «Тринфико» Олег Белай искусно избегает тюрьмы
Новый вид мошенничества: женщина показала прохожей дочь-инвалида и уговорила её перевести 190 тысяч, чтобы оплатить штрафы за каршеринг
Мошенник и симулянт Николай Кочетов зачищает свою преступную биографию
Скандал вокруг «Синергии»: за что могут аннулировать все дипломы учебного заведения?
В ЕС раскрыли международную схему налогового мошенничества на сумму 2,2 миллиарда евро
Скандальный арест эко-эскорта в ОАЭ: Самал Ибраева не сумела продать девиц, как дроф
Когда-то это должно было случиться: телефонные мошенники убедили главного эксперта Центробанка перевести им 1,6 миллиона

Комментарии:

comments powered by Disqus
17:10 ЛДПР пригласила основателя ЧВК «Вагнер» на слет партии
17:05 «Гранель» вышла «на границу» «Киевской площади»
17:03 Стройку жилья в УрФО порежут из-за госпрограмм, а цены вырастут на треть
16:59 Редмонд Генса не красит
16:54 Потанин споткнулся о Закон
16:51 Басманный суд продлил сроки содержания под стражей обвиняемым в подрыве Крымского моста
16:36 Комитету "Гражданское содействие" грозит до 500 тысяч штрафа по административному делу о дискредитации ВС РФ
16:33 «Сотрудники ФСБ выразили устную благодарность»
16:28 Криминального авторитета «Пзо» освободили из-под стражи
16:21 По делу ОПГ Пичугина прокурор назвал «смотрящих» и «положенцев» в Коми
15:09 Кубышка на миллиард. Откуда у Путина взялись деньги на яхту Graceful
14:40 Зачем бывший помощник Аксакова Николай Кочетов чистит Интернет?
13:09 Российского полицейского осудили на 3,5 года за аварию с погибшим пассажиром
13:06 Пьяный россиянин ударил ногой росгвардейца и попал под следствие
13:04 Стала известна причина пожара в одном из лучших российских ресторанов
13:02 Сгорел один из лучших российских ресторанов
12:59 Дезертиром, открывшим огонь по полицейским, оказался боец ЧВК «Вагнер»
10:57 Стрелок из Новошахтинска задержан
10:34 Россиянин погиб из-за упавшего пешеходного перехода
10:14 В районе аэропорта Шереметьево загорелся дом